TD Bank, salah satu lembaga keuangan terbesar di AS, telah setuju untuk membayar denda sebesar $3 miliar, yang merupakan denda terbesar yang pernah ada berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank, setelah mengaku bersalah atas tuduhan kejahatan. Bank tersebut merupakan bank terbesar dalam sejarah AS yang mengaku bersalah atas kegagalan program Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan yang pertama mengakui konspirasi untuk melakukan pencucian uang. Departemen Kehakiman menekankan kegagalan kepatuhan bank, yang menciptakan lingkungan tempat kejahatan keuangan berkembang pesat.
TD Bank Mengaku Bersalah atas Pelanggaran Undang-Undang Pencucian Uang dan Kerahasiaan Bank
Jaksa Agung AS Merrick B. Garland mengumumkan di Washington DC pada hari Kamis bahwa TD Bank telah mengaku bersalah atas beberapa tuduhan kejahatan, termasuk berkonspirasi untuk melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan melakukan pencucian uang.
Dalam pernyataannya, Garland mengonfirmasi bahwa TD Bank menyetujui denda pidana sebesar $1,8 miliar, dan jika digabungkan dengan tindakan penegakan hukum perdata, total denda yang dijatuhkan terhadap bank tersebut akan menjadi sekitar $3 miliar. Ia mencatat bahwa resolusi tersebut mencakup “denda terbesar yang pernah ada berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan pertama kalinya Departemen Kehakiman menetapkan denda harian terhadap bank.” Garland menekankan:
TD Bank menciptakan lingkungan yang memungkinkan kejahatan finansial berkembang pesat. Dengan membuat layanannya mudah bagi para penjahat, TD Bank menjadi salah satunya.
Garland menjelaskan bahwa TD Bank mengakui gagal mempertahankan program anti pencucian uang yang memadai dari Januari 2014 hingga Oktober 2023. Selama periode ini, bank tidak memantau aktivitas nasabah senilai $18,3 triliun, yang memungkinkan tiga jaringan pencucian uang mentransfer lebih dari $670 juta melalui rekeningnya. Satu skema melibatkan lima karyawan bank. Sistem pemantauan transaksi otomatis bank, yang dirancang untuk menandai aktivitas mencurigakan, sengaja tidak efektif. Para eksekutif senior, termasuk calon kepala petugas anti pencucian uang, menyadari kekurangan sistem tersebut tetapi gagal mengatasinya.
Sebagai bagian dari perjanjian tersebut, TD Bank akan menjalani reformasi yang signifikan, termasuk merestrukturisasi program kepatuhannya. Memperhatikan bahwa TD Bank adalah bank terbesar ke-10 di AS, Garland lebih lanjut menekankan:
Saat ini, TD Bank menjadi bank terbesar dalam sejarah AS yang mengaku bersalah atas kegagalan program Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan bank AS pertama dalam sejarah yang mengaku bersalah atas konspirasi untuk melakukan pencucian uang.